মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের বাজারে গত তিন বছরের পারফরম্যান্সে এক বড় চমক সামনে এসেছে। শেয়ার বাজারের সাম্প্রতিক পরিসংখ্যান অনুযায়ী, গত তিন বছরের এসআইপি (SIP) রিটার্নের দিক থেকে ঐতিহ্যবাহী ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে পিছনে ফেলে দিয়েছে সোনার বা গোল্ড ফান্ডগুলি (Gold Fund)। ভ্যালু রিসার্চের তথ্য অনুযায়ী, এই তালিকায় সবার ওপরে রয়েছে এসবিআই গোল্ড ফান্ড (SBI Gold Fund)।

পরিসংখ্যান বলছে, গত তিন বছরে এসবিআই গোল্ড ফান্ড বিনিয়োগকারীদের প্রায় ৪৪.১১ শতাংশ পর্যন্ত রিটার্ন দিয়েছে। এর ঠিক পরেই রয়েছে অ্যাক্সিস গোল্ড ফান্ড (Axis Gold Fund), যা প্রায় ৪৩.৮৪ শতাংশ রিটার্ন প্রদান করেছে। অন্যদিকে, ফার্মা, মিড ক্যাপ এবং স্মল ক্যাপ ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের গড়ে ২০ থেকে ২১ শতাংশের কাছাকাছি রিটার্ন দিয়েছে।

হিসেব কষে দেখা গিয়েছে, গত ৩ বছর ধরে প্রতি মাসে নির্দিষ্ট এসআইপি-র মাধ্যমে ১০, আরেকটি ভালো অঙ্কের রিটার্ন পকেটে পুরেছেন বিনিয়োগকারীরা। উদাহরণস্বরূপ, সেরা গোল্ড ফান্ডে নিয়মিত বিনিয়োগকারীরা প্রায় ৬.৫৯ লক্ষ টাকা পর্যন্ত রিটার্ন পেয়েছেন, যেখানে সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মাধ্যমে প্রাপ্ত রিটার্নের পরিমাণ ছিল প্রায় ৪.৯০ লক্ষ টাকা।

৩ বছরের এসআইপি রিটার্নে সেরা দশ ফান্ডের তালিকা:

১. SBI Gold Fund: ৪৪.১১% ২. Axis Gold Fund: ৪৩.৮৪% ৩. SBI Healthcare Opportunities Fund: ২১.৩৬% ৪. Bank of India Small Cap Fund: ২১.৩৬% ৫. HSBC Midcap Fund: ২১.২৬% ৬. ITI Small Cap Fund: ২১.১৭% ৭. UTI Healthcare Fund: ২০.৭৯% ৮. SBI Children’s Fund: ২০.২৫% ৯. Invesco India Mid Cap Fund: ১৯.৯৪% ১০. WhiteOak Capital Mid Cap Fund: ১৯.৫৭%

(বিশেষ দ্রষ্টব্য: এখানে প্রদত্ত তথ্য শুধুমাত্র সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে প্রকাশ করা হয়েছে। শেয়ার বাজার বা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা সর্বদা ঝুঁকি সাপেক্ষ। তাই যেকোনো স্কিমে অর্থ বিনিয়োগ করার আগে অবশ্যই একজন আর্থিক বিশেষজ্ঞের পরামর্শ নেওয়া উচিত।)